中国支付清算协会于近期组织31家会员单位召开座谈会，就当前支付风险变化特征、防控措施做法和典型案例等进行交流分享。会议旨在促进支付清算行业风险信息交流，持续推动支付风险形势分析和共享，提高会员单位支付业务风险防控意识。
会议指出，当前形势依然复杂和严峻，特定行业的商户在日常经营活动中面临较大的支付风险，支付机构需加强商户识别和防控支付风险的能力。
嘉联作为行业领先的支付机构，为加强防控特定商户的支付风险，守护商户的资金安全，积极开展商户专项培训，进一步规范商户日常业务受理流程。
在商户收银环节，嘉联发布了POS机人脸实名认证交易功能，帮助商家提升反洗钱能力，保障交易安全。人脸实名认证交易能协助商户准确核对购买人身份证姓名、银行卡持有人姓名是否一致，有效防控不法分子洗钱造成的风险，助力商户有序经营。
不法分子通过刷单、交友、冒充公检法诈骗等方式骗取受害人将资金转入其掌控的银行卡，而后携卡以购买黄金首饰为名义，短时间内在珠宝店、金店等特定商户发生多笔大额消费。
1经监管部门长期以来的观察分析，此类不法分子一般会表现出以下特征：
2进店后目标明确，挑选价值较高的商品;
3发生的交易金额大、笔数多，换卡消费频繁;购买过程快且购买过程中刻意遮掩其面目。
特定商户作为不法分子洗钱的高发地，必须提高风控意识，在交易过程中准确了解消费者意图，从购买人神情、话术等方面综合判断是否存在可疑情况，并及时将异常可疑线索提供至公安机关。